Aumentando a exposição à lavagem de dinheiro
As discussões sobre a alteração da Lei de Transações Financeiras Eletrônicas (lei monetária), que está flutuando há sete meses, devem ser retomadas na Assembleia Nacional em junho. A questão da estabilidade dos sistemas de pagamento e liquidação de grandes empresas de tecnologia e fintech foi recentemente destacada. De acordo com o setor financeiro no dia […]

As discussões sobre a alteração da Lei de Transações Financeiras Eletrônicas (lei monetária), que está flutuando há sete meses, devem ser retomadas na Assembleia Nacional em junho. A questão da estabilidade dos sistemas de pagamento e liquidação de grandes empresas de tecnologia e fintech foi recentemente destacada.

De acordo com o setor financeiro no dia 22, a emenda à Lei Monetária deverá ser discutida a sério no Comitê de Assuntos Políticos da Assembleia Nacional no dia 23.

O projeto de lei para alterar o Money Act proposto por um legislador do Partido Democrata da Coréia inclui a promoção e regulamentação das fintechs e das grandes tecnologias, além do fortalecimento da proteção ao consumidor. Entre eles, a questão da introdução da indústria de agências de transações de pagamento eletrônico, que exige que o KFTC libere detalhes de pagamento dentro da Big Tech, como Kakao Pay e Naver Financial, foi discutida no centro da Controvérsia sobre a Lei do Dinheiro. A Comissão de Serviços Financeiros e o Banco da Coreia também tiveram conflitos sobre questões de autoridade de liquidação e pagamento.

Recentemente, à medida que as discussões sobre a alteração do Money Act se reacenderam, riscos como a abertura de contas-canhão de grandes empresas de tecnologia e possível lavagem de dinheiro subiram ao topo do conselho.

Os bancos existentes, que são regulados pela Lei do Nome Real Financeiro e pela Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, cumprem estritamente a obrigação de verificar o nome real dos abridores de conta, enquanto grandes empresas de tecnologia como a Naver verificam o nome real sem contato direto -face ao abrir uma conta, então o procedimento é relativamente simples. A possibilidade de pedir emprestado ou roubar contas foi levantada porque os usuários podem abrir várias contas, mas a alteração não estipula regulamentos ou responsabilidades para isso.

Alguns apontam que os bancos existentes estão tentando se livrar da rede de liquidação financeira, que custou bilhões de dólares por décadas, sem estarem sujeitos a regulamentações 소액결제현금화 como proteção de informações pessoais e prevenção à lavagem de dinheiro.

Um funcionário da indústria disse: "Se grande tecnologia está autorizado a participar na rede de micropagamento operado pela Coreia do Telecomunicações Financeira e Instituto de Clearings, ele irá inevitavelmente causar problemas de estabilidade no sistema de pagamento e liquidação. Lá", disse ele.

No setor, foi sugerido um plano para estabelecer e participar de uma organização separada, em vez de participar diretamente das redes de pagamento e liquidação de grandes empresas de tecnologia.

O legislador do Partido Democrata, Lee Yong-woo, disse: "As grandes empresas de tecnologia carecem de solidez financeira em comparação com as instituições financeiras existentes, e há preocupações sobre os riscos do sistema, como inadimplência no pagamento". "Estabelecemos uma organização central no nível da Fintech Association para participar e participar em sistemas como o combate à lavagem de dinheiro, etc. deve ser abordado por participar diretamente através de uma rede de pagamento em separado após o estabelecimento eo futuro tamanho e estabilidade transações são seguras “. Instituições financeiras de baixa renda, como bancos de poupança e Saemaul Geumgo, também estão usando redes separadas de pagamento e liquidação porque suas capacidades de gerenciamento de risco não foram verificadas.

A questão da estabilidade do sistema de liquidação e pagamento não é uma questão doméstica. No caso da União Europeia (UE), PSD2, uma versão atualizada da Diretiva de Serviços de Pagamento (PSD), foi recentemente promulgada para prestadores de serviços de pagamento. Ao mesmo tempo, as Diretrizes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo (AMLD5) foram revisadas. Se o valor da transação por usuário ou pagamento for superior a 1000 euros, será regulado de acordo com AMLD5, e no caso de transações de ordem de pagamento à distância superiores a 50 euros ou dinheiro eletrônico com reembolso em dinheiro igual ou superior a 50 euros, é necessária a identificação do usuário.

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